Si eres CFO, controller o llevas las finanzas de tu empresa, la IA bien usada te ahorra horas a la semana. El truco está en los prompts. Estos 10 son los que más usamos en clientes nuestros.
Funcionan en ChatGPT, Claude o Copilot. Para los que tocan documentos largos (P&L, cuentas anuales), Claude rinde mejor. Para Excel, Copilot. Para análisis general, ChatGPT.
1. Análisis de P&L mensual
Eres CFO experimentado. Analiza este P&L del mes [X] y responde:
1. 3 desviaciones más relevantes vs presupuesto y posibles causas.
2. Tendencias preocupantes vs los últimos 3 meses.
3. 5 preguntas que harías al equipo en la reunión de comité.
[pega P&L o adjunta archivo]
Responde en formato bullet points, máximo 1 página.
2. Resumen ejecutivo de cuentas anuales
Resume estas cuentas anuales en 1 página para presentar al comité de dirección.
Estructura:
- Cifra de negocio y EBITDA (con variación vs año anterior)
- 3 hitos del año
- 3 riesgos
- Posición de liquidez
Tono ejecutivo, sin jerga contable. Cifras en M€ o k€ según escala.
[adjunta cuentas anuales]
3. Forecast con escenarios
Tengo este histórico de ventas mensuales: [pega tabla].
Construye un forecast para los próximos 12 meses con 3 escenarios:
- Conservador: tendencia actual sin crecimiento
- Base: crecimiento del X% basado en pipeline
- Optimista: éxito de [iniciativa concreta]
Devuelve en formato tabla mensual + gráfico textual.
4. Análisis de cobros y aging
Este es el aging de cobros pendientes: [pega CSV].
Identifica:
1. Top 5 clientes con más deuda
2. Volumen total >90 días (riesgo)
3. Recomendación de prioridades de gestión esta semana
4. Email diplomático pero firme para los 3 más morosos
5. Presupuesto departamental defendible
Soy CFO. Mi director de [marketing/ventas/IT] me pide un aumento del X% en presupuesto.
Su argumento: [resumen de su petición]
Ayúdame a:
1. Cuestionar las asunciones (3 preguntas críticas)
2. Proponer un escalonamiento (50% ahora, 50% si KPIs OK)
3. Definir los 3 KPIs concretos para validar el ROI
6. Análisis de inversión / business case
Estoy evaluando si invertir [X €] en [proyecto/herramienta].
Datos:
- Inversión inicial: [X]
- Coste recurrente: [Y/mes]
- Beneficio esperado: [Z]
- Tiempo de retorno objetivo: [meses]
Calcula:
- VAN con tasa de descuento del 8%
- Payback period
- ROI a 3 años
- 3 sensibilidades (qué pasa si beneficio es 50% del esperado)
- Recomendación final con justificación
7. Comparativa de ofertas (RFP financiero)
Tengo 3 ofertas de [proveedor cloud / ERP / CRM]. Te paso los detalles:
[pega cada oferta o adjunta PDFs]
Genera tabla comparativa con:
- Precio total a 3 años (con todos los costes ocultos detectables)
- Riesgos contractuales (cláusulas problemáticas)
- Flexibilidad (cancelación, escalado)
- Recomendación final con justificación financiera
8. Resumen de reunión de comité
Esta es la transcripción/notas de la reunión de comité ejecutivo.
Genera:
1. Resumen ejecutivo (3 frases)
2. 5 decisiones tomadas (con responsable y fecha)
3. 3 puntos pendientes para próxima reunión
4. Email de follow-up para enviar a los asistentes
[pega notas]
9. Preparación de reunión con auditor
Tengo reunión con auditor el [fecha]. Estos son los puntos críticos del cierre [Q/año]:
[lista]
Prepárame:
- 5 preguntas que probablemente me hagan
- Para cada una, 1-2 frases de respuesta defensiva pero honesta
- 3 documentos que debería tener preparados
10. Análisis de variación vs presupuesto (variance analysis)
Comparativa real vs presupuesto del [periodo]:
[pega tabla con desviaciones]
Para las 3 desviaciones más grandes:
1. Análisis: precio vs volumen vs mix
2. ¿Es estructural o puntual?
3. Acción correctiva propuesta
4. Comunicación al comité (1 frase explicativa por desviación)
Tips finales
- Confidencialidad: si tu empresa tiene plan Team/Enterprise de ChatGPT o Claude, los datos no se usan para entrenar. Si tienes Plus o gratis, anonimiza antes de pegar (cifras sí, nombres clientes no).
- Combina con Copilot en Excel: para los prompts que implican datos, mejor usar Copilot directamente sobre el Excel — no copy-paste.
- Itera: ningún prompt funciona perfecto a la primera. Refina con 2-3 vueltas.
Cursos recomendados
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